Augeo Ventures - fuzje i przejęcia firm. Doradztwo strategiczne.

Poprawić płynność

Zarządzanie płynnością to jeden z kluczowych obszarów operacyjnych w przedsiębiorstwie, na który należy zwrócić szczególną uwagę.

Płynność finansowa określana jest jako zdolność przedsiębiorstwa do terminowego regulowania bieżących zobowiązań, takich jak płatności za towary i usługi, wypłaty wynagrodzeń.

Jak zdiagnozować problemy z płynnością?

  • Kapitał obrotowy
    • niższe niż przeciętnie stany gotówki na rachunku bankowym;
    • rosnący stan zapasów przy stałym (malejącym) poziomie produkcji;
    • identyfikacja nadwyżkowych stanów zapasów z okresów bardzo odległych w czasie;
    • braki w zakupach niezbędnych do produkcji materiałów;
    • niekontrolowany wzrost należności krótkoterminowych;
    • wysoki udział należności przeterminowanych.
  • Zobowiązania
    • ponadprzeciętny wzrost zobowiązań wobec dostawców;
    • zaleganie z opłatami publiczno – prawnymi;
    • opóźnienia w wypłatach wynagrodzeń dla pracowników.
  • Inwestycje
    • mniejsze niż w poprzednich miesiącach wygospodarowane środki na inwestycje;
    • konieczność wychodzenia z inwestycji długoterminowych, celem pokrycia bieżącego zapotrzebowania na gotówkę.

Środki poprawy  płynności w przedsiębiorstwie

Kredyt bankowy na spłatę najpilniejszych zobowiązań

  • Doraźne, krótkoterminowe rozwiązanie,
  • Środki powinny być skierowane do kluczowych obszarów zadłużenia firmy (podatki, wynagrodzenia, kontrahenci),
  • Warunkiem jest zdolność kredytowa, którą firma musi wykazywać mimo przejściowych problemów.


Zwiększenie udziału zaliczek i przedpłat na przyszłą sprzedaż

  • Należy zachęcać kontrahentów do wpłacania zaliczek na poczet przyszłej sprzedaży bądź  świadczonych usług.
  • Jako rekompensatę należy oferować korzystne dla partnerów warunki umów i kontraktów.
  • Równocześnie można próbować renegocjować istniejące warunki kontraktów pod kątem wydłużenia terminów zobowiązań firmy.


Rewizja metod zarządzania zapasami
i ograniczenie ich stanu

  • Zbycie zalegających zapasów.
  • Troska o optymalny poziom dostaw, tak aby niepotrzebnie nie „zamrażać” pieniędzy w zapasach, gdy gotówka jest bardziej potrzebna.
  • Wprowadzenie jasnej klasyfikacji zapasów, pod kątem liczby dni zalegania w magazynie i uważne monitorowanie stanów poszczególnych kategorii.


Monitoring należności

  • Uważne śledzenie stanu wierzytelności i monitorowanie terminów zapłaty u klientów.
  • Przypominanie kontrahentom o zbliżających się terminach zapłaty.
  • Profesjonalna kontrola klientów i wczesna identyfikacja ryzyk w obszarze płatności.
  • Rozwiązanie to pozwala łatwo i tanio zadbać o dostępność środków finansowych, zgodnie z terminami, a tym samym spokojnie planować wydatki.


Skorzystanie z faktoringu

  • Faktoring jest formą krótkoterminowego finansowania transakcji handlowych, opierającą się na przekazaniu praw do swoich należności faktorowi, który natychmiast kompensuje kwoty tych należności, pomniejszone o prowizję.
  • Usługa dotyczy nieprzeterminowanych wierzytelności.
  • Faktor przejmuje na siebie procedurę ściągnięcia należności od dłużnika oraz towarzyszące ryzyko.
  • Pozwala to odciążyć firmę od kłopotów ze ściąganiem należności, obniżyć koszty administracyjne z tym związane.
  • Firma w konsekwencji może się skupić na bieżącej działalności.


Zatrudnienie firmy windykacyjnej

  • Współczesne usługi windykacyjne obejmują oprócz procedur odzyskiwania należności, również działania prewencyjne i kontrolne.
  • Skuteczność takich usług polega na lepszym dostępie do informacji o podmiotach windykowanych oraz specjalizacji w technikach negocjacji i odzyskiwania zalegających płatności.


Pozyskanie inwestora

  • Przeprowadzony sprawnie proces pozyskania kapitału na poprawę płynności może skutecznie rozwiązać problem,
  • Zaangażowanie inwestora w firmę może nie tylko zażegnać problem płynności, a także przyspieszyć rozwój przedsiębiorstwa.

Diagnoza sytuacji w firmie i szybkie eliminowanie niedoskonałości może ustrzec Twój biznes przed kłopotami. Sprawdź, jak możemy Ci w tym pomóc!

Spytaj eksperta o wparcie przy poprawie płynności!

Zapraszamy także na naszego bloga!